월세 소득공제 받는 방법 및 조건 총정리

매달 월세를 부담하면 1년간 큰 비용을 지출하게 되는데요. 이렇게 다달이 지출한 월세도 공제를 받을 수 있다는 사실 알고 계셨나요? 월세 소득공제 조건부터 월세 소득공제 받는 방법까지 모두 정리해 드렸습니다. 따로 신청하지 못하면 받을 수 없기 때문에 아래 내용 확인하셔서 월세 환급금을 꼭 받으시길 바랍니다.

월세 소득 공제란

자신의 소득에 따라서 월세 소득공제 또는 월세 세액공제 두 가지 형태로 공제받을 수 있습니다. 만약 자신의 총급여액이 7천만 원 이하인 경우는 세액공제를, 7천만원 초과인 경우에는 소득공제를 받을 수 있습니다.

월세 소득공제는 지출한 월세를 현금영수증으로 처리하여 공제를 받을 수 있는 것이고, 최대한도는 300만 원까지 가능합니다. 소득공제랑 세액공제를 비교해 보면 월세 소득공제는 총소득에서 공제금액을 제외하여 과세표준을 줄여주고, 세액공제는 실제로 납부하게 되는 세금 자체를 줄일 수 있으며 최대 한도는 750만 원입니다.

만약 자신의 연간 총급여액이 7천만원 이하이신 분이라면 아래 월세 세액공제 받는 방법을 통해 확인하시면 됩니다.

월세 소득공제 (세액공제) 조건 및 대상

월세 소득공제는 앞에서 말했듯이 연간 총 급여액이 7천만 원을 초과하여 세액공제를 받을 수 없는 분들이 받을 수 있는데요. 주택 시가, 규모, 총 급여 상관없이 신청이 가능합니다.

연간 총 급여액 7천만 원 초과이신 분
주택 시가, 규모, 총 급여 상관없음.
세액공제와 중복으로 공제받을 수 없음.
월세 지급일로 3년 이내여야 합니다.

월세 소득공제받는 방법

월세 소득공제 대상자에 해당하신다면 인터넷 홈택스를 통해서 집에서도 손쉽게 월세 현금영수증을 발급받으실 수 있습니다. 아래 순서와 이미지를 따라서 진행해 주시면 됩니다. 참고로 월세 소득공제 시 집주인 동의는 필요하지 않습니다.

1. 홈택스에 들어가 본인인증 로그인을 진행해 주세요.

2. 상단 메뉴바 > 상담, 불복, 고충, 제보, 기타 > 주택 임차료(월세) 현금 영수증 발급 신청'부분을 클릭해 주세요.

4. 주택임차료 현금영수증 발급 신청 부분을 클릭해 주세요.

5. 기본 인적사항을 입력하고, 계약서 상 임대인 정보와 계약 내용 부분을 입력하고 임대차계약서 사본, 월세 이체내역 등 이미지를 업로드해주시면 월세 현금영수증 발급이 완료됩니다.

자주 묻는 질문

더 궁금하신 사항에 대한 부분을 해소시켜 드리고자 월세 소득공제와 관련된 자주 묻는 질문을 선정하여 답변을 작성해 드렸습니다. 아래 내용까지 확인하시면 월세 소득공제에 대한 전반적인 내용을 이해하시는데 도움이 될 것입니다.

1. 연말정산 공제 항목 중 월세 소득공제라는 항목이 보이지 않아요.

월세 소득공제라는 항목은 따로 있지 않고, 신용카드 등 사용액에 포함됩니다. 위에서 월세 소득공제 받는 방법이 현금영수증으로 발급받아 처리한다고 말씀드렸는데요. 명확히 설명드리면, 지출한 월세를 현금영수증 처리하여 신용카드 등 사용액 소득공제를 받게 되는 것입니다.

2. 공제율은 어떻게 되나요?

총급여의 25% 초과 사용금액에 결제수단, 대상에 따라 차등으로 공제율이 적용됩니다.

구분	공제율
신용카드	15%
현금영수증, 체크카드	30%
도서, 공연, 미술관, 박물관, 영화관람료 (23.4.1~12.31 사용분)	30% (40%)
전통시장 (23.4.1~12.31 사용분)	40% (50%)
대중교통 (23.1.1~12.31 사용분)	40% (80%)

3. 공제한도는 어떻게 되나요?

총 급여 7천만 원 이하는 최대 300만원, 7천만원 초과는 최대 250만 원 한도로 기본공제가 적용됩니다.

구분		총급여 7천만원 이하	총급여 7천만원 초과
기본공제 한도		300만원	250만원
추가 공제 한도	전통시장	300만원	200만원
	대중교통
	도서공연등		-

월세소득공제액을 계산하는 방법은 (1년간 사용금액 - 연봉의 25%) x 현금영수증 공제율을 적용해 계산하면 됩니다.

예를 들어, 연봉이 4,000만 원이면서 월세를 1200만 원 지출했다면 (지출한 월세 1,200만 원 - 연봉의 25%) x 공제율 30% = 60만 원이 소득공제 대상입니다.

이상으로 월세 소득공제 조건 및 대상과 월세 소득공제 받는 방법에 대해 모두 알아보았습니다. 월세 소득공제와 세액공제는 중복 공제가 안되는다는 점을 꼭 기억하시길 바랍니다. 본격적으로 연말정산 시즌이 시작되었는데요. 월세 소득공제받으셔서 13월의 급여라 불리는 환급금을 잘 받으시길 바라겠습니다.

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